Ο επαγγελματίας Financial Planner  ή Χρηματοασφαλιστικός Σύμβουλος  χαρακτηρίζεται από ακεραιότητα, αντικειμενικότητα, εμπιστευτικότητα, ικανότητα, δικαιοσύνη, επαγγελματισμό, εργατικότητα, επιμέλεια, γνώση, δεξιοτεχνία, εντιμότητα, συνέπεια, ευθύνη και αξιοπρέπεια. Οφείλει να συμμορφώνεται με την συγκεκριμένη δεοντολογία που στόχο έχει το κοινό καλό και την προάσπιση του κύρους του επαγγέλματος.

Συμπεριφορά και ευθύνη του Financial Planner έναντι των πελατών​

Ο επαγγελματίας Financial Planner οφείλει να λειτουργεί έχοντας ως κύριο στόχο, την προστασία των συμφερόντων των πελατών του, παρέχοντας τις κατάλληλες - γι’ αυτούς - συμβουλές και την βέλτιστη ποιότητα και εμπειρία εξυπηρέτησης. Θέτει το συμφέρον των πελατών του πάνω από το δικό του. Κάθε πελάτης είναι σημαντικός, ξεχωριστός και ιδιαίτερος. Ο Financial Planner διατηρεί τα υψηλότερα επίπεδα επαγγελματισμού και παρέχει τις καλύτερες δυνατές συμβουλές στους πελάτες του, μέσω της συνεχούς προσπάθειάς του να βελτιώνει τις επαγγελματικές του γνώσεις και δεξιότητες.

Αναλύει τα στοιχεία και επεξεργάζεται τα δεδομένα που παρέχουν οι πελάτες του, με τρόπο αμερόληπτο και αντικειμενικό. Στη συνέχεια, αφού ληφθούν υπόψη οι ιδιαίτερες επιθυμίες και ανάγκες τους, εκπονεί μια ολοκληρωμένη χρηματο-ασφαλιστική μελέτη. Παρέχει ολοκληρωμένες συμβουλές βάσει των πραγματικών αναγκών και επιθυμιών των πελατών του. Τηρεί απόλυτη εχεμύθεια σχετικά με τα προσωπικά και επαγγελματικά στοιχεία των πελατών του και θεωρεί τη γνώση αυτών, προνόμιό του. Θέτει στην διάθεση των πελατών του, όλα τα απαραίτητα στοιχεία και δεδομένα, έτσι ώστε αυτοί να καταστούν συμμέτοχοι σε ένα δομημένο και ποσοτικοποιημένο, στρατηγικό πλάνο με συγκεκριμένους στόχους. Συμμορφώνεται στις επαγγελματικές του συναλλαγές με όλες τις διατάξεις των νόμων και των κανονισμών του εκάστοτε ελεγκτικού φορέα και εποπτικής αρχής της περιοχής που δραστηριοποιείται.

Τήρηση της νομοθεσίας και των διατάξεων της εποπτικής αρχής 

Η άσκηση του επαγγέλματος του Ασφαλιστικού Διαμεσολαβητή - Χρηματοοικονομικού Συμβούλου, διέπεται και ρυθμίζεται από τους νόμους του ελληνικού κράτους, οι οποίοι αναφέρονται εκτενώς σε θέματα όπως η αποσαφήνιση των δραστηριοτήτων, οι οποίες ανήκουν στο συγκεκριμένο επάγγελμα, οι προϋποθέσεις για την άσκηση του κ.λπ. Επιπλέον, το νομικό πλαίσιο διαμέσου σχετικών διατάξεών του μεριμνά για την ασφάλεια και την προστασία των συναλλασσόμενων τρίτων με τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, οι οποίοι τρίτοι (πελάτες) λαμβάνουν τις υπηρεσίες της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.

Επιλογή Financial Planner

Η επιλογή της συνεργασίας με τον εκάστοτε financial planner και η ευθύνη των επιλογών που προκύπτουν από τον οικονομικό προγραμματισμό ή/και την αντίστοιχη μελέτη, αποτελούν αποκλειστική ευθύνη του πελάτη.